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RWA是什么?币圈的下一个财富密码?

关注+2024-02-11作者:佚名

RWA是什么?币圈的下一个财富密码?

经历了长达1年多的熊市,整个加密市场的市值严重缩水,资金不断流出,链上活动萎靡,DeFi收益已经不再有吸引力,场内互割严重,行业急需一个赛道承载新的叙事。

以此同时,近期有个概念很火,叫做RWA(真实世界资产代币化),真正意义上将区块链技术融入到现实世界中,带来新的叙事点,成为了熊市新的增长点。如今,RWA赛道受到追捧,多家机构开始布局,很可能会接棒DeFi,成为下一轮牛市的爆发点。

什么是RWA

RWA的全拼是Real World Assets,即将真实世界资产融入区块链世界中,可以是转化为普通的token,也可以转化为NFT。RWA可以是不同类型的传统资产,真实世界资产是指非金融市场中的有形资产,如房地产、基础设施、艺术品等任何将在交易中使用的高价值项目,这些资产在全球经济中占据重要地位,也能为区块链行业带来更大的市场。

举个具体例子:USDT/USDC这些就是最早期的RWA,现实中的美元,被token化,在区块链中出现了美元代币USDT/USDC,这就是RWA的一种场景。除了这个之外,还有之前GNS这种项目,将美股代币化,可以在区块链上直接买卖美股。

RWA兴起的原因

RWA引起市场的关注可能有以下原因。短期来看,最直接的原因是,DeFi 持续低迷的收益率无法满足加密用户们日益增长的收益需求。DeFi Summer 时期,牛市的高收益率可以满足加密投资者的收益需求。但经历大的市场震荡和持续的牛市,DeFi 的TVL 已从 2021年12月的高点下降了超 70%,DeFi收益率更是跌至谷底,DeFi 协议或者加密投资者都需要一个新的收益增长渠道。

美联储持续加息下,投资美债的收益率比 DeFi协议要高的多。DeFi 老牌协议如 Curve、Aave 和 Compound的普遍收益率已从最高的超 10% 跌至 0.1~2% ,而美债的收益率从 0.3 增至 5%。后者还没有前者那么多的协议安全风险。从这个角度也不难理解为什么链上美债是 RWA 赛道近期最热门的趋势。

从长期来看,加密资产和传统资产融合发展是必然趋势。随着传统金融市场不断变革和创新,RWA可以为其带来更多的机会和竞争力。而区块链技术也正在被更主流人群所接受和采用,通过将真实资产数字化可有效降低交易成本,并提高了资产的流动性和透明度,从而为世界经济的发展提供新的动力。

RWA如何运作?

现实世界资产代币化是一个多步骤的过程,将现实世界的资产转化为区块链上的数字代币。以下是这一过程的一般概述:

1、资产选择:为代币化选择合适的现实世界资产,无论是有形资产(如房地产)还是无形资产(如股票或国债等金融工具)。

2、资产评估:评估资产以确定其当前市场价值,从而为代币正确定价。

3、法律框架:建立法律结构,明确所有权,使代币化过程符合法律规定。

4、代币创建:在区块链(如以太坊、Arbitrum、雪崩或其他)上铸造数字代币,每个代币代表一份资产。

5、代币交易:在二级市场上进行代币交易,以提供流动性。

资产管理:继续管理现实世界资产,根据代币持有者的份额向其分配利益。

6、代币赎回:根据具体安排进行赎回或回购。

这一过程使资产更容易分割和转让,提高了流动性,促进了更广泛的投资参与。

RWA能带来什么

作为DeFi的衍生品,RWA的出现增强了加密货币和现实世界之间建立联系,它利用区块链技术将现实世界的资产映射到加密世界,从而使得这些资产具备更好的流动性,并利于DeFi的可组合性,从而衍生出更多、更复杂的金融资产,并扩大DeFi的市场规模。因此,有人预测这将是加密行业的下一个万亿级赛道。

如何在4e参与RWA?

4e作为全球领先的交易平台,在RWA赛道有着较早的布局,RWA赛道的主流明星项目如COMP MKR CRV AAVE SNX等均已上线,方便投资者及时布局一键参与RWA,享受赛道早期发展红利。

区块链带来了流动性、透明性以及效率和创新。RWA代币化能够打通传统金融和加密金融的通道,为加密世界引入更多的资产类型,并加快DeFi的发展。虽然RWA在数字化过程中面临着一些挑战,但是这个领域正在涌现出越来越多有潜力的项目,对加密行业来说可能是超越牛熊周期的生命之水,是下一轮牛市的爆发点。

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